자금일보란 무엇일까요?
자금일보는 회사의 하루 자금 흐름을 빠짐없이 기록하는 보고서입니다.
전일 잔액을 기준으로 어떤 입금이 있었는지, 어떤 출금이 발생했는지, 오늘은 어떤 입출금이 예정되어 있는지를 표 형식으로 정리해 매일 확인하는 것이죠.
재무팀이나 경리 담당자가 작성하며, 경영진은 이 보고서를 통해 현재 회사가 보유한 자금 규모, 자금 유동성, 그리고 단기적인 현금 계획을 확인합니다.
자금일보는 단순한 장부가 아니라 회사의 자금 운용을 투명하게 보여주는 관리 도구라고 할 수 있습니다.
자금일보 양식 기본 구성
자금일보를 작성할 때는 일정한 양식을 갖추는 것이 중요합니다.
일반적으로 아래와 같은 항목이 포함됩니다.
전일 잔액: 이전 날짜 기준으로 남아 있는 금액
입금 내역: 거래처명, 날짜, 금액, 적요
출금 내역: 지급처, 날짜, 금액, 지출 목적
금일 예정 입금: 계약금, 매출, 대금 등 확정된 입금 예정
금일 예정 출금: 급여, 세금, 납품 대금 등 고정 지출 항목
마감 후 잔액: 전일 잔액 + 실제 입금 – 실제 출금
이렇게 정리하면 매일 회사가 보유한 현금이 어떻게 움직이고 있는지 한눈에 확인할 수 있습니다.
특히 거래처 별 내역까지 관리하면 향후 미수금, 미지급금 관리에도 도움이 됩니다.
자금일보 엑셀 관리 방식
많은 기업에서는 자금일보 엑셀 양식을 만들어 사용합니다.
기본 구조만 잡아두면 매일 입출금 내역을 붙여 넣고, 합계 수식으로 잔액을 계산할 수 있습니다.
엑셀 방식의 장점은 다음과 같습니다.
무료로 사용할 수 있고, 회사 상황에 맞춰 자유롭게 수정 가능
담당자가 직접 관리하면서 항목을 세밀하게 조정 가능
하지만 단점도 명확합니다.
매일 은행 계좌에서 입출금 내역을 내려받아 자료 복사
거래처별 세금계산서 내역을 따로 확인하고 반영해야 함
여러 담당자가 동시에 관리하면 버전 충돌이나 입력 오류 발생 가능
결국 자금일보 엑셀은 시작하기엔 좋지만, 시간이 지날수록 관리 부담이 커지고 정확성에도 한계가 생깁니다.
자금일보, 자동화가 필요한 이유
자금일보를 매일 작성하는 이유는 현금 유동성 관리입니다. 언제 자금이 부족해질지, 어떤 거래처가 아직 입금을 안 했는지, 내일 나갈 급여와 세금은 충분히 커버 가능한지를 파악하려면 매일 자금일보를 봐야 합니다.
그런데 이 과정을 엑셀에 수작업으로 입력하다 보면 하루에도 몇 시간씩 소요되거나, 누락·착오가 발생하기 쉽습니다. 그래서 최근에는 자금일보 자동화 도구를 활용해 시간을 줄이고 정확도를 높이려는 기업이 늘고 있습니다.
볼타로 자금일보 자동화하기
볼타를 활용하면 자금일보 작성 과정을 크게 단축할 수 있습니다.
세금계산서 동기화
매출·매입 전자세금계산서가 자동으로 불러와져, 발행 내역을 따로 입력하지 않아도 됩니다.기업 계좌 연동
여러 은행 계좌를 연동하면 모든 입출금 내역이 볼타 화면에 통합됩니다.AI 매칭
불러온 세금계산서와 입출금 내역이 자동으로 연결되어, 어떤 입금이 어떤 매출 세금계산서에 해당하는지 즉시 파악할 수 있습니다.
이 과정을 통해 담당자는 매일 엑셀에 수기로 입력하지 않아도, 연동된 자료를 기반으로 자금일보에 필요한 정보를 한 번에 확인할 수 있습니다.
매일 반복 업무를 줄이는 가장 확실한 방법
자금일보는 회사 자금 관리의 기본입니다.
처음에는 엑셀 양식으로 시작해도 좋지만, 거래처가 늘어나고 계좌가 많아질수록 매일 기록하는 데 한계가 드러납니다.
자동화 도구를 활용하면 작성 시간을 줄이고 정확도를 높일 수 있으며, 담당자는 단순 입력 대신 분석과 의사결정 지원에 더 집중할 수 있습니다.
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